Caso ueno bank: cómo se vació un banco y cayó un presidente

• El grupo nace con Credicentro, casa de créditos fundada en 1984 por Víctor Hugo Vázquez. Confirmado Forbes Argentina
• En 2021 compra Financiera El Comercio, la sociedad que después se convierte en ueno. La operación necesitó la aprobación del BCP. Confirmado La Nación 14/04/2021
• Carlos Carvallo presidió la financiera hasta agosto de 2023. Ese año Peña lo nombró presidente del BCP, y el BCP le otorgó a ueno la licencia de banco. Confirmado Reuters · El Financiero
• En 2022 Credicentro pasó a llamarse Ueno Holding, el holding donde Peña tenía acciones. Confirmado Minuto60
• En junio de 2024 ueno absorbió a Visión Banco y se quedó con sus depósitos y más de 70 locales. Así dejó de ser un banco de pagos y consumo y pasó a ofrecer servicio completo. Confirmado Infobae · Paraguay Post
• Para la fusión, el BCP permitió un fideicomiso de Gs. 2,5 billones (US$ 335 millones). Supervisión observó además Gs. 155.698 millones (US$ 20 millones) registrados como «cargos diferidos autorizados por el BCP». Confirmado ABC 16/10 · ABC 17/10

Quién controla el banco

Fuentes: Bloomberg Línea · FIX, calificación 2026. En marzo de 2026 ueno colocó bonos internacionales a 2031 a 99 centavos por dólar; en octubre cotizaban a 87 (Bloomberg vía La República).

Paso 1: cambiar los dueños en los papeles

• En septiembre de 2025 Mowi, Grupo Hendy y Grupo M pasaron a nombre de exempleados y empleados. En Mowi quedaron un exsubgerente de ueno y un exgerente general del grupo; en Hendy, dos funcionarios de Itti. Confirmado ABC 12/10
• En octubre de 2025 el banco pidió al supervisor sacarlas de su lista de vinculadas, sin respaldo documental. Para la Superintendencia la desvinculación fue solo en los papeles: los vínculos seguían. Confirmado Imputación, vía Judiciales.net

Paso 2: prestarles a sola firma

• Al 30/04/2026 los saldos con las tres empresas sumaban Gs. 743.784 millones (US$ 123 millones), el 30 % del patrimonio efectivo del banco. El tope legal es el 20 % (Gs. 493.447 millones), así que el exceso era de Gs. 250.337 millones (US$ 41,5 millones). Confirmado ABC 10/10

Paso 3: devolver la plata al grupo

• El crédito aprobado el 26/09/2025 para Mowi y Hendy se transfirió el 30/09 a las cuentas de Itti y Redipro, para cubrir sobregiros de Itti. El 30/10 Mowi pasó su préstamo de US$ 5,4 millones a Redisa. Confirmado ABC 12/10
• El BCP identificó 12 operadores del home banking de Mowi y de otras prestatarias que eran funcionarios activos de Itti: el grupo manejaba las cuentas de las empresas «independientes». Confirmado Última Hora
• Cuando vencían las cuotas, empresas del grupo transferían fondos a las prestatarias para simular que pagaban. Confirmado Última Hora
• Tuiu, Franede y Aime también recibieron créditos «en paupérrimas condiciones», según el memorando de Supervisión del 10/07/2026. Confirmado ABC 12/10
• La Fiscalía estima en unos US$ 200 millones los créditos sin sustento ni garantías a empresas del grupo. Confirmado La Nación 05/11

• Vinanzas es la agencia de cobranzas del grupo. En sus balances de 2024, su accionista principal era Ueno Holding. Confirmado ABC 17/10
• El 14/06/2026 Vinanzas tenía US$ 93.828 en todas sus cuentas. El 15/06 compró la cartera de Mowi, Hendy y Grupo M por US$ 74.418.418, y ese día le entraron US$ 76.061.604. Confirmado Última Hora

De dónde salió la plata que «pagó» la cartera

Fuentes: Última Hora · Folha vía Brasil 247.

• Meses antes, Vinanzas, La Tropa, Aime, Kasas y Sagas ya habían puesto la plata para pagar cuotas y sobregiros de las tres empresas. Cuatro de ellas debían al banco Gs. 905.825 millones (US$ 153 millones) a agosto de 2026; entre ellas, La Tropa unos US$ 35 millones y Aime unos US$ 12 millones. Confirmado ABC 26/10 · ABC 27/10
• El gerente de Supervisión recomendó el 10/07/2026 rechazar la venta. Aun así, en octubre el presidente de ueno afirmaba que el banco cumplía los límites porque había subsanado el exceso en junio, dentro del plazo. Confirmado ABC 10/10 · Bloomberg Línea
• Para la Fiscalía fue una venta de cartera prohibida a una vinculada, financiada indirectamente por el propio banco, que impidió al supervisor conocer su situación patrimonial real. Confirmado La Nación 05/11

• Pendiente de verificar en la DNCP: qué contratos adjudicó el BCP a empresas del grupo mientras lo supervisaba.

• El banco administraba entre US$ 800 y 855 millones de fondos públicos y del IPS. Confirmado Bloomberg · ABC 26/10
• El IPS tiene en ueno entre US$ 355 y 380 millones, cerca del 9 % de su cartera. Incluye bonos de ueno por Gs. 250.000 millones comprados en 2024. Confirmado El Economista · Última Hora
• El IPS modificó su matriz de inversión, que antes priorizaba la solvencia del banco y pasó a priorizar la rentabilidad. Confirmado ABC 17/12/2025
• Los depósitos públicos subieron de US$ 624 millones (08/2025) a US$ 660 millones (09/2025), y entre febrero y abril de 2026 entraron otros US$ 203 millones. El 16/12/2025 el IPS entregó US$ 13 millones; el 29/12 las tres empresas del grupo recibieron nuevos créditos por más de US$ 15 millones. Confirmado ABC 13/10
• Unos 28.000 jubilados del IPS cobraban sus haberes por ueno en 2024, y unos 32.000 jubilados tenían depósitos en el banco al momento de la intervención. Confirmado ABC 2024 · ABC 03/11
• Según 1000 Noticias, Itaipú recurrió a la Fiscalía y al BCP para recuperar más de US$ 163 millones y Gs. 115.000 millones que tenía en ueno. No hay todavía un comunicado oficial de la entidad con esa cifra. Parcial 1000 Noticias
• La garantía legal de depósitos cubre hasta unos Gs. 228,3 millones por depositante (Ley 2334/2003). Los bonos del banco no son depósitos y quedan fuera. Parcial Avanzia Legal

El Estado como cliente del grupo

• Desde la asunción de Peña, empresas del grupo ganaron al menos Gs. 229.000 millones (unos US$ 38 millones) en licitaciones: Itti, Technoma, Ueno Seguros, IDL, Uela/Discover PY e Inter-Express. Por año: US$ 6,7 millones (ago–dic 2023), US$ 11 millones (2024), US$ 16,9 millones (2025) y US$ 3,2 millones (hasta agosto de 2026). Confirmado ABC 07/11
• En el allanamiento a la casa de Miguel Vázquez la Fiscalía incautó un documento con anotaciones para que Itti ganara contrataciones de la Senad, el Mitic y la Dinac a través del Parque Tecnológico Itaipú. Suma proyectos por unos US$ 241 millones, entre ellos equipos de inteligencia para la Senad (US$ 8 millones) y radares por casi US$ 200 millones. Confirmado Última Hora · ABC 04/11 · RDN

El presidente y el grupo

• Al asumir declaró en el grupo unos Gs. 8.894 millones: 6.144 acciones de Ueno Holding (Gs. 6.144 millones), un CDA de Gs. 2.400 millones en Financiera ueno y un bono de Itti por Gs. 350 millones. Tenía el 1,58 % del holding y era su cuarto mayor accionista. Confirmado Última Hora · imputación, vía OviedoPress
• El 22/03/2025 el holding rescató sus acciones en una reorganización y el 04/04/2025 Peña anunció que había vendido. Según la Fiscalía, conservó el CDA y el bono. Confirmado Forbes Ecuador · OviedoPress
• Mientras era accionista, Ueno Holding le facturó al banco servicios de marketing y talleres. Confirmado ABC 17/10
• El 13/05/2024 ueno le dio dos préstamos por Gs. 3.548 millones (US$ 300.000 y Gs. 1.300 millones) a 48 meses. Según la Contraloría, usó los dólares para deudas familiares y colocó los Gs. 1.300 millones en un CDA del mismo banco. Confirmado ABC 28/05 · ABC 07/11
• Las cuotas no coinciden entre fuentes. La Contraloría habla de unos US$ 7.315 por mes por el tramo en dólares; según la imputación citada por Última Hora, pagaba Gs. 239 millones mensuales, seis veces su salario. Parcial ABC 07/11 · Última Hora
• Rectificó sus declaraciones juradas en pleno examen de la Contraloría, y ajustó el valor de la casa al contrato de US$ 900.000. Confirmado ABC 26/05
• La acusación del juicio político se apoyó en sus vínculos con el grupo hasta 2025, la designación de Carvallo en el BCP y la concentración de fondos públicos en ueno. Peña sostiene que vendió sus acciones en 2025 y que renunció pensando en la estabilidad del país. Confirmado La Estrella · Revista Mercado

La casa de San Bernardino

• El contrato de obra, por US$ 900.000, se firmó el 17/10/2023 con Gómez Abente S.A., representada por Santiago Gómez Zelada, suegro de Manuel Peña, hermano del presidente. Peña le debe Gs. 2.119 millones (US$ 300.000). Confirmado Última Hora · ABC 28/05
• Gómez Abente ganó después la nueva sede de la Academia Militar (Gs. 164.359 millones) y la sede de la Universidad Politécnica Taiwán Paraguay (unos US$ 18 millones), esta última con una de las ofertas más altas. Confirmado Última Hora · RDN
• El terreno, de 14 hectáreas, figuraba a nombre de Walter Ruiz Maciel, exdirector jurídico de la Sindicatura de Quiebras, y de su esposa. Confirmado ABC 07/11

Hermanos e hijo

• Francisco Peña Palacios entró el 20/03/2024 a U Holdings (Luxemburgo), la sociedad que controla ueno, con 58 acciones (US$ 58.000) compradas al Grupo Vázquez. Su salida se registró el 04/04/2025, el mismo día en que el presidente anunció la venta de sus acciones. La Fiscalía lo menciona en la imputación. Confirmado ABC 06/04/2025 · Diario Libre
• Manuel Peña Palacios tuvo el 99 % de Wels S.A. hasta mayo de 2023, y Gonzalo Peña Ocampos, hijo del presidente, fue director suplente hasta 2022. En 2023, con Peña ya electo, el IPS adjudicó a Wels un contrato de Gs. 8.197 millones por residuos patológicos; el cambio de accionistas se informó después de que la prensa revelara el vínculo. Confirmado Última Hora · ABC 05/07/2023
• La Contraloría (05/2026) halló que Peña figuró como socio de Wels en registros de la DNIT y que sigue siendo garante de un préstamo de la empresa con el Banco Atlas. En 27 meses de su gobierno, Wels sumó Gs. 121.515 millones (unos US$ 19,5 millones) en contratos públicos. Confirmado ABC 27/05 · RDN

• La Nación de Argentina menciona también tráfico de influencias entre los cargos leídos a Peña; las demás fuentes citan lesión de confianza y administración en provecho propio. Parcial La Nación (AR)
• Miguel Vázquez cumple su prisión preventiva en la penitenciaría de Tacumbú. En su casa la Fiscalía encontró siete vehículos de alta gama, valuados en unos US$ 1,4 millones. Confirmado ABC 07/11 · Bloomberg Línea
• Horacio Cartes, presidente del Partido Colorado, respaldó el juicio político contra Peña. Confirmado Canal 12
• VMedia, el grupo de medios vinculado a ueno, suspendió a todos sus trabajadores por 90 días. Confirmado Última Hora
• Tras la renuncia de Peña, el dólar subió un 10 % y el riesgo país un 16 %. Confirmado Ámbito
• La Fiscalía analiza pedir cooperación a Luxemburgo y Estados Unidos para ubicar bienes de Miguel Vázquez. Confirmado Última Hora

• El destino final del dinero que entró a Itti, Redisa y Redipro.
• Quiénes son hoy los dueños reales de Vinanzas, Satec y HD Invest.
• Cuáles son las 12 empresas que la Fiscalía incluyó en su pedido a la Seprelad y que no se hicieron públicas (20 en total).
• Qué medida cautelar recibe Carvallo y qué alcance tendrá la causa 92/2026.
• Si la Fiscalía imputa a quienes decidieron colocar fondos públicos en ueno (MEF, IPS, Itaipú y las cajas) y al directorio del BCP, y qué papel tuvo Fernández Valdovinos.
• Si Peña o sus parientes retiraron depósitos, bonos o participaciones del grupo antes de la intervención, y quién compró sus acciones de Ueno Holding (lo pide una denuncia ante la Fiscalía).

Carlos Fernández Valdovinos, exministro de Economía

• Fue ministro de Economía y Finanzas de Peña desde el 15/08/2023 hasta el 31/03/2026, cuando el Gobierno anunció su salida tras la «economía de guerra». Antes presidió el BCP (2013–2018) con Horacio Cartes. Confirmado ABC 31/03 · HOY 31/03
• Es consejero de Itaipú desde 09/2023. Al dejar el ministerio, Peña lo mantuvo en el Consejo, ahora con remuneración (Decreto 5851). Confirmado Última Hora
• Tuvo acciones por Gs. 250 millones en Credicentro, hoy Ueno Holding (composición accionaria al 31/08/2019). En su declaración jurada de 08/2023 ya no las consignó, pero sí declaró colocaciones en Financiera Ueno. Confirmado ABC 02/06/2025
• Con él como ministro, Itti se presentó en consorcio a una licitación del MEF por Gs. 23.636 millones (casi US$ 3 millones). Confirmado ABC 02/06/2025
• Según una denuncia citada por ABC, en su gestión se colocaron en ueno Gs. 250.000 millones de la Caja Fiscal, registrados a fines de 07/2025. No vi el documento del MEF. Parcial ABC 08/11
• La ampliación de denuncia del 06/11 lo menciona entre los investigados junto con Peña y Carvallo, aunque no le atribuye un hecho concreto. Ese día los fiscales Christian Benítez y Silvia González Vester se constituyeron en el BCP. No está imputado. Confirmado Última Hora 06/11 · Infobae 07/11

El directorio y la Superintendencia del BCP

• Liana Caballero Krause quedó como presidenta interina tras la renuncia de Carvallo. Es directora desde 09/2023 y ya lo había sido entre 2019 y 2021. Confirmado Canal 12
• El directorio se quedó sin quórum el 04/11, cuando renunció Marco Aurelio González, exprocurador general. Carmen Marín había renunciado el 29/10 sin dar motivos. Quedan Caballero y Miguel Ángel Mora, designado por Peña en 08/2024. Confirmado Portafolio (EFE) · ABC 17/10
• Antes de renunciar, Peña propuso a Raúl Vera Bogado para presidir el BCP y a Pedro Acosta y Edsel González como directores. Confirmado Portafolio
• Caballero anunció que ueno será liquidado y su cartera subastada, que el BCP pidió congelar activos de empresas del grupo y que la garantía de depósitos no cubre a los tenedores de bonos. Confirmado Bloomberg Línea
• La ampliación de denuncia acusa de lesión de confianza a Carvallo, al superintendente Holger Insfrán Ibarrola, a los directores Caballero, Mora y González, y a Chiara Renna, gerente de Supervisión desde 07/2026. Confirmado Última Hora 06/11
• Según esa denuncia, entre mayo y noviembre de 2026 el BCP habría conocido excesos de Gs. 743.784 millones en créditos a vinculadas. Es la versión de los denunciantes; falta el documento del BCP. Parcial Última Hora 06/11

IPS: la plata de los jubilados

• Los fondos del IPS en ueno pasaron de Gs. 80.000 millones en 2023 a Gs. 2,2 billones en 2025, unas 27 veces más. Confirmado Última Hora 06/11
• Jorge Brítez presidió el IPS desde 08/2023 hasta su destitución en 04/2026. El 09/11/2023, tres meses después de asumir Peña, el Consejo hizo el primer cambio relevante en su reglamento de inversiones. Confirmado ABC 08/07 · ABC 24/04
• El 16/12/2025 la mayoría del Consejo aprobó colocar US$ 13 millones más en ueno. En esa sesión estuvieron Brítez, Carlos Alberto Pereira (Trabajo), Gustavo González (Salud), Víctor Insfrán (trabajadores) y José Jara (jubilados). Confirmado ABC 19/12/2025
• En otra causa, sobre su gestión en el IPS y no sobre ueno, Brítez fue imputado el 04/08/2026 por lesión de confianza. La denuncia del 06/11 pide investigar ahora a los expresidentes, los consejeros y el director de Inversiones del IPS por las colocaciones en ueno. Confirmado Última Hora 04/08 · Última Hora 06/11

Itaipú, ANDE y las demás cajas

• Al 30/09/2026, ueno tenía Gs. 3,6 billones y US$ 233,4 millones en fondos públicos, el 18,2 % de los depósitos estatales en guaraníes y el 22,9 % de los depósitos en dólares. Venían del MEF, la ANDE, la Caja Bancaria, la Cajubi, Itaipú y el IPS. Confirmado Última Hora 06/11 · Infobae 07/11
• La denuncia pide investigar a las autoridades de Itaipú, Yacyretá, la ANDE, la Caja Bancaria y la Cajubi, y también al actual ministro de Economía, Óscar Lovera (en el cargo desde 04/2026). Confirmado Última Hora 06/11
• El Consejo paraguayo de Itaipú lo integran Miguel Báez (ANDE), Fernández Valdovinos, Claudia Centurión, Félix Sosa (ex-ANDE), el jefe de Gabinete Javier Giménez, Roberto Moreno y Rubén Ramírez Lezcano. El director general es Justo Zacarías Irún. Confirmado HOY 13/08

Del lado de ueno, además de los detenidos

• Waldo Emilio Roberto, Carlos Impagliatelli Bareiro y Guillermo Vázquez Muniagurria figuraban como directores sin orden de detención. Silvia Murto de Méndez fue directora hasta 02/2026 y accionista con Gs. 374 millones; en mayo de 2026 ya no aparece. Confirmado Última Hora
• La puerta giratoria: Gustale fue director del BNF (2017–2021) y ocupó cargos en el BCP, entre ellos director jurídico de la Superintendencia; Diego Duarte integró el directorio del BCP y presidió la AFD. Confirmado Última Hora
• El abogado Óscar Tuma anunció una demanda colectiva de ahorristas que también apuntaría a siete exejecutivos del banco, entre ellos el ex representante legal de Neighpart, la empresa de los quirófanos modulares del IPS. Confirmado Última Hora

Quiénes empujan la causa

• Firman la ampliación de denuncia los senadores Rafael Filizzola, Esperanza Martínez, Yolanda Paredes, Ever Villalba, Rubén Velázquez e Ignacio Iramain, y los diputados Raúl Benítez, Leide Galeano, Johana Ortega y Billy Vaesken. Confirmado Última Hora 06/11

Que alguien figure en una denuncia no significa que esté imputado. Hasta el 08/11/2026, de las personas de esta sección solo Carvallo enfrenta una orden de detención en el caso ueno.

Fuentes: Última Hora, los 27 imputados · ueno, directorio · equipo fiscal de la causa 92/2026 · Última Hora, ampliación de denuncia · EFE, directorio del BCP · HOY, Consejo de Itaipú.

• Última Hora: comitiva fiscal en el BCP y ampliación de denuncia (06/11/2026)
• ABC Color: entrevista a Manuel Ferreira (08/11/2026)
• ABC Color: tres vinculadas con US$ 41,5 millones sobre el tope (10/10/2026)
• ABC Color: US$ 146 millones a tres vinculadas (12/10/2026)
• ABC Color: empresas «salvadoras» deben US$ 153 millones (27/10/2026)
• Última Hora: Itti, centro operativo de la triangulación
• Última Hora: la venta simulada, según la Fiscalía
• Judiciales.net: el acta de imputación
• La Nación: el modus operandi (05/11/2026)
• HOY: el Senado destituye a Peña (06/11/2026)
• HOY: orden de detención de Peña y Carvallo (06/11/2026)
• Los Tiempos: imputación y pedido de prisión preventiva (07/11/2026)
• Bloomberg Línea: quién es el dueño de ueno
• Infobae: por qué cayó ueno